Marco Oriani Ordinario di economia degli intermediari finanziari presso l'Università Cattolica del Sacro Cuore di Milano		Aspetti tecnici e leve relazionali per una efficace gestione dei clienti da private banking Il termine private banking viene utilizzato comunemente per indicare l’insieme dei prodotti e servizi che una pluralità di attori del settore predispongono per la soddisfazione delle esigenze finanziarie di una clientela che detiene ingenti patrimoni finanziari. Abbiamo chiesto a Marco Oriani [...] Per leggere l'approfondimento del relatore, clicca qui
Stefano Zorzoli Professore associato di Economia degli Intermediari finanziari dell’Università Bocconi di Milano		Le logiche economiche che conducono all'ottimizzazione della variabile fiscale nel risparmio amministrato e gestito ovvero il tax planning nell'ambito del recente quadro normativo-regolamentare Quando si sceglie un investimento la tassazione del prodotto è una variabile che per il risparmiatore può passare spesso in secondo piano. Come ovviare a tale errore? Lo abbiamo chiesto a Stefano Zorzoli [...] Per leggere l'approfondimento del relatore, clicca qui
Paola Velati Studio Meli e Associati		Il mercato della consulenza: il ruolo guida del promotore finanziario e l’importanza di nuove competenze comunicative e relazionali In un mercato sempre più competitivo, caratterizzato da una offerta vasta ed eterogenea di prodotti, emerge con maggiore evidenza l’importanza di una figura che guidi nella scelta degli investimenti. È quindi sempre più strategico il ruolo consulenziale del pf accanto al risparmiatore. Ma quali sono le potenzialità di una corretta comunicazione nella costruzione di una relazione? Per leggere l'approfondimento del relatore, clicca qui
Corrado Bei Fondazione CUOA		Il"time investing" e la gestione degli investimenti nelle diverse fasi di mercato Il seminario sviluppa un modello di investimento che prevede una rotazione delle asset class e dei settori in portafoglio nelle diverse fasi del ciclo economico globale, al fine di fornire ai promotori finanziari una valida guida per il servizio di consulenza ai clienti privati. Per leggere l'approfondimento del relatore, clicca qui
Raoul Pisani SDA Bocconi		Nuove forme di polizze vita: le variable annuities Il seminario intende illustrare le modalità in cui si articola l'offerta di nuovi prodotti vita del tipo unit-linked con garanzie di rendimento. Si tratta di contratti che nei prossimi anni si prevede avranno un ruolo centrale nell'offerta assicurativa vita da parte delle compagnie di assicurazione. Tali contratti prevedono l'emissione di una unit con garanzie finanziarie di varia natura (ad es. il conseguimento di un montante minimo, il conseguimento di una rendita minima o di una copertura minima in caso di morte). Il seminario intende confrontare tali contratti con le altre polizze vita attualmente esistenti. Per leggere l'approfondimento del relatore, clicca qui
Gaetano Megale Presidente Progetica		Prospettive di cambiamento del ruolo del promotore finanziario: i requisiti di qualità della consulenza Alla luce della UNI ISO 22222:2005, normativa internazionale di qualità del "pianificatore finanziario economico patrimoniale personale", il seminario offre indicazioni comportamentali per un ruolo che è destinato ad essere vantaggioso per il promotore finanziario, il risparmiatore, l'industria e l'intera collettività nazionale. Si propone anche di analizzare e confrontare contesti di comunicazione generale con il cliente per identificare, attraverso esempi concreti, i requisiti di qualità ed i fattori di cambiamento decisivi della capacità di ruolo consulenziale per ciascuna fase del personal financial planning. Per leggere l'approfondimento del relatore, clicca qui
Francesco Renne Fondazione CUOA		Strumenti per la tutela del passaggio generazionale di patrimonio aziendale: aspetti finanziari, giuridici e fiscali Il seminario si propone di presentare gli strumenti disponibili per la tutela del passaggio generazionale di un patrimonio aziendale, valutando gli aspetti operativi, giuridici e fiscali e le possibilità concrete di utilizzo in base alle attuali regole e norme. Per leggere l'approfondimento del relatore, clicca qui
Luca Frumento Consulente legale Anasf		Il contenzioso giudiziario sul risparmio e il ruolo del promotore finanziario: perdite di portafoglio, responsabilità, azioni risarcitorie Prendendo spunto dalle vicende legate alla crisi dei mercati finanziari, il seminario presenta un'analisi del contenzioso giudiziario sul risparmio. Verranno considerati i punti di vista che interessano in particolare il promotore finanziario in questo ambito: in quanto "attore", in quanto "convenuto", in quanto "consulente". La proposta ha un taglio strettamente operativo, con l'intento di dare ai partecipanti indicazioni e suggerimenti pratici. Per leggere l'approfondimento del relatore, clicca qui
Gabriele Sampagnaro Professore Associato di Economia degli Intermediari Finanziari dell'Università degli Studi di Napoli Parthenope		L'investimento immobiliare in crisi? Elementi di valutazione del rendimento, del rischio e degli scenari di mercato del real estate A seguito della crisi di fiducia dei mercati finanziari originata dall'eccesso di ricorso alla cartolarizzazione immobiliare e dall'errata valutazione dei titoli da essi derivanti, il seminario suggerisce di riconsiderare il ruolo dell'immobile e del canale di investimento immobiliare nell'ambito delle gestioni multi-asset diversificate. Questo ripensamento deve necessariamente trarre origine da una valutazione delle peculiarità che contraddistinguono tale mercato rispetto a quelli delle altre asset class per poi proseguire con una analisi riguardante la gamma dei veicoli di investimento da cui è scaturita la crisi, le ragioni della crisi, i possibili scenari del mercato immobiliare domestico. Per leggere l'approfondimento del relatore, clicca qui
Maria Debora Braga docente senior dell’Area Intermediazione Finanziaria e Assicurazioni della SDA Bocconi e Professore Associato di Economia degli Intermediari Finanziari		Il risk budgeting nell’asset management Nel calendario 2008 appena concluso, uno dei seminari più gettonati è stato quello a cura di Maria Debora Braga, docente senior dell’Area intermediazione finanziaria e assicurazioni della Sda Bocconi e professore associato di Economia degli intermediari finanziari. Per leggere l'approfondimento del relatore,clicca qui
Sergio Sorgi Vice Presidente Progetica		Quei vuoti culturali nella pianificazione previdenziale Sergio Sorgi, vicepresidente di Progetica ha affrontato con i soci Anasf gli ostacoli psicologici che intervengono nel momento in cui un risparmiatore deve scegliere se e quanto accantonare del suo risparmio, per destinarlo ad un fondo pensione. Per leggere l'approfondimento del relatore,clicca qui
Egidio Vacchini Amministratore delegato Progetica		Tasso fisso o variabile, in aula approfondimento sui mutui È Egidio Vacchini, socio fondatore e ad di Progetica, ad aver affrontato nelle aule di Anasf il tema: «I mutui immobiliari: la determinazione dei rischi e dei costi come elementi qualificanti della consulenza». Per leggere l'approfondimento del relatore,clicca qui