Sono presenti, in questa sezione, le norme che regolamentano l’attività del promotore e alcune delle novità in discussione presso il Legislatore italiano che hanno certa o possibile rilevanza per i professionisti del risparmio.

La disciplina del promotore finanziario:
Il Testo Unico della Finanza (Decreto Legislativo 24 febbraio 1998 n. 58) è attualmente la base normativa che regola l'intermediazione finanziaria: contiene infatti le norme che disciplinano gli intermediari (parte II), i mercati (parte III) e gli emittenti (parte IV) e determina le sanzioni per la loro inosservanza (parte V).

In particolare, gli artt. 30, 31 e 32 disciplinano l'offerta fuori sede, per la quale è necessario che i soggetti abilitati si avvalgano di promotori finanziari.

Il Regolamento Intermediari, adottato con delibera Consob n. 11522 del 1 luglio 1998 dà attuazione dettagliata alle norme del testo unico della finanza relative all'attività degli intermediari. Il testo del regolamento è stato modificato con le delibere n. 11745 del 9 dicembre 1998, n. 12409 del 1 marzo 2000, n. 12498 del 20 aprile 2000 e n. 13082 del 18 aprile 2001, n. 13710 del 6 agosto 2002 e n. 15961 del 30 maggio 2007.

L’implementazione della Direttiva Mifid ha apportato alcune modifiche al Regolamento, ora Regolamento n.16190, che sono entrate in vigore a partire dal 1° novembre 2007. L’offerta fuori sede è trattata nel Libro V (artt.78 –82), mentre l’Albo e l’attività del promotore finanziario sono regolamentati nel Libro VIII (artt. 91-112). L’allegato n° 4 tratta invece della comunicazione informativa sulle principali regole di comportamento del promotore finanziario nei confronti degli investitori dei clienti o dei potenziali clienti.

Per maggiori informazioni sulla Direttiva Mifid puoi consultare l’apposita sezione dedicata sul sito Anasf.

Il Decreto Ministeriale 472 (adottato dal Ministro del Tesoro, del Bilancio e della Programmazione Economica con Decreto 11 novembre 1998 n. 472 e successivamente modificato con Decreto 12 aprile 2000 n. 140) determina i requisiti di onorabilità e di professionalità richiesti per poter ottenere l'iscrizione all'albo unico nazionale dei promotori finanziari. Sono inoltre definiti i criteri di valutazione dell'esperienza professionale richiesta per ottenere l'iscrizione senza necessità di sostenere l'apposita prova valutativa.

Per maggiori e dettagliate informazioni sugli aspetti legali relativi all’attività del promotore finanziario è possibile consultare la Guida Legale aggiornata.